В условиях антироссийских санкций вопрос о том, как осуществлять международные денежные переводы и оплачивать зарубежные услуги, стал для юридических лиц особенно актуальным. Введённые ограничения существенно усложнили проведение финансовых операций с партнёрами из других государств. Это создаёт серьёзные препятствия для получения доступа к необходимым для реализации поставленных бизнес-задач инструментам. Можно ли обойти ограничения и как сегодня законно осуществлять международные транзакции, если вы — юридическое лицо? Давайте разберёмся в этом вопросе.

Сложности приёма зарубежных платежей для российского бизнеса: основные причины

В условиях меняющейся геополитической обстановки и действующих международных санкций, российский бизнес столкнулся с серьёзными трудностями при получении денежных средств от иностранных партнёров и клиентов. Если раньше международные переводы были рутинной операцией, то сегодня они превратились в сложный процесс, требующий тщательного планирования и поиска легальных и безопасных обходных путей. Существует несколько ключевых факторов, которые существенно осложнили приём денежных средств из-за границы российскими компаниями.

Уход Visa и Mastercard и ограничения на использование карт российских банков за рубежом

После введения санкций международные платёжные системы Visa и Mastercard приостановили деятельность в России. Это означает, что «пластик» этих компаний, выпущенный отечественными банками, перестал работать за пределами Российской Федерации. Внутри страны транзакции по этим картам обрабатываются через Национальную систему платёжных карт, благодаря чему поддерживается их жизнеспособность. Однако для международных операций карты от Visa и Mastercard стали бесполезны. Как результат:

• иностранные контрагенты не могут перевести средства на карты, которые не функционируют в международной платёжной системе;

• российские бизнесмены, находящиеся в командировках или работающие за границей, столкнулись с трудностями при использовании привычных банковских инструментов для оплаты товаров и услуг, а также для получения наличных средств.

Отключение российских банков от системы SWIFT и санкции против платёжной системы «МИР»

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — международная система передачи финансовых сообщений, которая обеспечивает быструю и надёжную связь между банками по всему миру. Отключение ряда крупнейших российских кредитно-финансовых учреждений от SWIFT стало одним из самых серьёзных ударов по финансовой системе страны.

Санкции были введены и против российской национальной платёжной системы «МИР». Хотя «МИР» продолжает функционировать внутри РФ и в ряде дружественных стран, ограничения со стороны международных партнёров затрудняют её полноценное использование для проведения международных транзакций. Это оказывает влияние на осуществление платежей:

Затруднение или невозможность прямых банковских переводов. Для банков, отключённых от SWIFT, стандартные международные банковские переводы становятся невозможными или требуют сложных обходных путей через банки-корреспонденты третьих стран.

Увеличение времени и стоимости переводов. Даже при использовании кредитно-финансовых учреждений, не попавших под ограничения, транзакции могут занимать больше времени и сопровождаться более высокими комиссиями из-за необходимости использования сложных маршрутов и посредников.

Ограничения на использование «МИР» для приёма платежей из-за рубежа. Хотя «МИР» постоянно расширяет географию присутствия, блокировки и опасения вторичных санкций со стороны иностранных кредитно-финансовых учреждения ограничивают возможности приёма платежей через систему из множества государств.

Отказ крупных зарубежных компаний от работы с Россией

Помимо прямых санкций, значительное количество крупных зарубежных компаний, включая финансовые организации и платёжные сервисы, по собственной инициативе решили прекратить или ограничить деятельность в России. Это решение обусловлено как репутационными рисками, так и стремлением избежать возможных санкций в будущем. Это также оказывает негативное влияние на возможность проведения переводов:

• ограничение доступа к международным платёжным платформам и сервисам. Отечественные компании могут столкнуться с проблемами при использовании популярных международных платёжных шлюзов для приёма онлайн-платежей от зарубежных клиентов и бизнес-партнёров;

• отказ иностранных банков и финансовых институтов от обслуживания российских компаний. Некоторые зарубежные банки могут отказываться открывать счета или проводить транзакции для российских юридических лиц, даже если они не попали под прямые санкции;

• усложнение поиска надёжных партнёров для финансовых операций. В условиях неопределённости и повышенных рисков, поиск зарубежных банков и платёжных систем, готовых работать с отечественным бизнесом, становится более сложной задачей.

Несмотря на существующие сложности, представители отечественного бизнеса не сидят, сложа руки, а активно ищут способы преодолеть ограничения на приём зарубежных платежей.

Иностранное участие в российском бизнесе: как санкции изменили картину партнёрства

Введение международных санкций оказало значительное влияние на многие сферы экономики, и бизнес-партнёрство с иностранными компаниями — не исключение. Хотя точные данные получить сложно, доступна статистика, отражающая динамику зарегистрированных в России юридических лиц с иностранным участием.

Отраслевой разрез: где иностранцев стало меньше, а где больше?

Интересно рассмотреть, как изменилось присутствие иностранного капитала в различных отраслях российской экономики. Анализ отраслей с наибольшим числом иностранных компаний показывает неоднородную картину:

Нефтегазовый сектор. Снижение числа иностранцев в добыче (с 9,4% до 8,7%) и бурении (с 5,3% до 4,2%). Это объясняется стратегической важностью сектора и повышенным вниманием к национальной безопасности в условиях санкций. Также сыграл роль уход крупных западных нефтегазовых компаний.

Угледобывающая промышленность. Снижение с 5,4% до 4,8%. Похожие причины, как и в нефтегазовом секторе, а также общая тенденция к декарбонизации мировой экономики.

Инвестиционные компании. Сокращение с 6,5% до 4,8%. Отражает общую тенденцию к снижению иностранных инвестиций в российскую экономику из-за санкционных рисков и экономической неопределённости.

Брокерские компании. Снижение доли с 4,4% до 4%. Связано с ограничениями на финансовые операции и уходом части иностранных финансовых институтов с российского рынка.

Фармацевтическая отрасль. Рост числа с 5,2% до 5,7%. Фармацевтика — социально значимая отрасль, и импортозамещение в ней является приоритетом. Иностранные компании, оставшиеся на рынке, увеличили активность в этом секторе, кроме того, появились новые игроки, ориентированные на производство лекарств.

Производство грузовиков. Увеличение количества с 6,2% до 6,3%. Незначительный рост говорит о сохранении интереса к российскому рынку грузового автотранспорта.

Изготовление запчастей. Рост доли с 5,4% до 5,6%. Импортозамещение и потребность в комплектующих для различных отраслей стимулирует иностранное участие в этом сегменте экономики.

Производство отделочных материалов. Увеличение с 4% до 5,1%. Строительный сектор продолжает развиваться, поэтому спрос на отделочные материалы остаётся стабильно высоким.

Статистика по сокращению зарегистрированных компаний с иностранным участием отражает реальную тенденцию на фоне санкций и геополитической напряжённости. При этом важно помнить, что это не означает полного разрыва экономических связей. Часть иностранного бизнеса адаптируется, меняет форматы работы, а российского — ищет новые пути для международного сотрудничества и развития в изменившихся условиях. Неудивительно, что вопрос приёма и проведения трансграничных платежей сегодня крайне актуален для отечественных компаний.

Международные платежи для российского бизнеса: санкции — не приговор

Сегодня на отечественном рынке существуют компании, специализирующиеся на проведении международных транзакций в условиях антироссийских ограничений. Например, сервис ProstoPay. Такие компании строго соблюдают все нормы отечественного и международного законодательства, чтобы позволяет гарантировать легитимность, прозрачность и безопасность финансовых операций.

Специализированные сервисы-посредники осуществляют различные виды международных платежей, включая:

Оплата зарубежных сервисов. Если вам необходимо оплатить подписку на иностранное программное обеспечение, облачные сервисы или маркетинговые инструменты, посредник поможет провести операцию в самые кратчайшие сроки.

Оплата инвойсов (счетов). Своевременная оплата счетов от иностранных поставщиков — залог стабильного развития бизнеса. Компании, оказывающие посреднические услуги, гарантируют оперативное перечисление средств вашим зарубежным партнёрам, что позволит сосредоточиться на других важных коммерческих аспектах.

Бронирование гостиниц и авиабилетов. Деловые поездки за границу остаются неотъемлемой частью бизнес-процесса. Посредники возьмут на себя хлопоты, связанные с оплатой бронирования билетов и гостиниц для сотрудников, отправляющихся в плановую командировку.

Оплата обучения за рубежом. Инвестиции в образование сотрудников — важный аспект конкурентоспособности и постоянного развития любого бизнеса. Специализированные сервисы помогут оплатить обучение и курсы в престижных зарубежных образовательных учреждениях, обеспечивая беспрепятственный доступ к необходимым платформам — офлайн и онлайн.

Кроме того, посредники предлагают услуги по приёму платежей из-за границы и выводу средств:

Приём оплат из-за границы на зарубежные счета. Если ваши иностранные клиенты сталкиваются с трудностями при проведении транзакции, посредник организует приём платежей на зарубежные счета с последующим переводом средств.

Вывод рублей на российский счёт. Полученные на иностранные счета средства будут конвертированы в рубли и выведены на ваш расчётный счёт, открытый в отечественном кредитно-финансовом учреждении.

Вывод денежных средств с Deel, Adobe, ShutterStock и других платформ. Фрилансеры, дизайнеры, разработчики и другие специалисты, работающие с международными платформами, могут столкнуться с проблемами при выводе заработанных средств. Компании-посредники предлагают легальное и быстрое решение для вывода средств с таких платформ, как Deel, Adobe, ShutterStock и многих других, включая PayPal.

Простой и надёжный алгоритм проведения международных транзакций в условиях санкционных ограничений

Оценивая актуальность услуги, специализированные сервисы, такие как ProstoPay, разработали прозрачный и эффективный алгоритм, позволяющий юридическим лицам оперативно и безопасно осуществлять платежи за рубеж и принимать средства из-за границы, соблюдая все нормы законодательства.

Предлагаемый подход ориентирован на удобство и максимальную скорость обработки заявки. Выглядит это следующим образом:

Обращение и уточнение деталей. Вы обращаетесь к представителям компании любым удобным способом: по телефону, электронной почте или через форму обратной связи на сайте. Специалист в ответном сообщении уточняет важные детали: какой именно сервис или товар необходимо оплатить (образовательные платформы и учреждения, программное обеспечение, услуги облачных хранилищ, маркетинговые акции, оплата счетов от иностранных поставщиков товаров или услуг, туристические услуги — бронирование отелей, гостиниц), в какой валюте будет выполняться перевод, а также точная сумма. Также менеджерам понадобятся корректные реквизиты получателя: наименование сервиса/поставщика, реквизиты для оплаты (при наличии).

Расчёт стоимости и согласование условий. Далее осуществляется точный расчёт стоимости услуги. При этом учитываются несколько параметров: сумма платежа в рублях по актуальному курсу, комиссия за организацию международного платежа. Вам будет предоставлен подробный расчёт для ознакомления и согласования.

Заключение договора и выставление счёта. Если предложенные условия вас устраивают, будет заключён договор на оказание услуг. Для экономии времени и ресурсов соглашение совершается в электронном виде через систему электронного документооборота (ЭДО). Это быстро и безопасно. В соглашении чётко прописывается предмет договора, включая дополнительные условия, где указывается перечень конкретных сервисов, приложений или инвойсов, нуждающихся в оплате. Например, в дополнении может быть написано:

Это гарантирует прозрачность и юридическую чистоту сделки. Далее выставляется счёт на оплату оказываемых услуг в рублях.

Оплата и проведение платежа. Вы оплачиваете выставленную смету на расчётный счёт сервиса-посредника в рублях. После поступления денежных средств, специалисты приступают к проведению международного платежа, используя один из наиболее подходящих алгоритмов. Например, можно пополнить зарубежную карту, которая используется для оплаты сервисов или инвойсов от вашего имени. Процесс пополнения зарубежной карты и осуществления платежа занимает от одного до трёх рабочих дней. Если требуется проведение транзакции через PayPal, транзакция осуществляется с вашего личного кабинета сервиса. Оплата через PayPal также занимает от одного до трёх рабочих дней.

Предоставление закрывающих документов. После успешного проведения платежа и оказания услуги, вам предоставляется полный пакет закрывающих документов. В него входит определённый перечень: акт выполненных работ и копии платёжных документов. Акт выполненных работ подтверждает факт оказания услуг по организации международного платежа. Также в нём указывается детализация оказанных услуг с ссылкой на дополнение к соглашению, где прописаны оплаченные сервисы/инвойсы. Кроме того, передаются копии платёжных документов, подтверждающие факт перевода денежных средств. Оригиналы отправляются через ЭДО. Для оперативного получения копий, специалисты компании-посредника могут отправить сканы документов по электронной почте.

Преимущества работы с ProstoPay

Выбирая проверенную компанию-посредника, вы получаете ряд неоспоримых преимуществ. Своим клиентам ProstoPay гарантирует:

легитимность и безопасность транзакций. «ПростоПэй» действует строго в рамках российского и международного законодательства, гарантируя юридическую чистоту всех операций;

прозрачность отношений и подготовка полного пакета документов. Вы получаете квалифицированную поддержку специалистов и пакет необходимых документов для отчётности. Договор с детализацией целей платежа и акты выполненных работ дополнительно подчёркивают юридическую чистоту и подтверждение расходов;

оперативную обработку запроса. ProstoPay стремится максимально быстро проводить платежи, минимизируя время обработки заявки;

удобство. Простой и понятный алгоритм работы, электронный документооборот, индивидуальный подход к каждому клиенту;

надёжность. Специалисты компании имеют большой опыт работы в сфере международных платежей и зарекомендовали себя как надёжный партнёр для юридических лиц.

Международные платежи в условиях ограничений — это не проблема, а задача, которая под силу проверенному множеством клиентов сервису-посреднику ProstoPay. Доверьте организацию оплаты услуг, приложений, программного обеспечения, счетов иностранных компаний и многого другого профессионалам, сосредоточившись на главном — достижении поставленных целей и успешном развитии бизнеса.

Реклама. ИП Будникова Софья Витальевна. ИНН: 712500747706. ERID: 2W5zFGnK99J